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集团公司资金管理系统简介
发表时间:2011-05-19

 

 一、系统概述

长期以来,我国大型集团/企业客户由于其分支机构在地域分布上的分散性,内部财务资金核算体系尚不够健全、完善,主要体现在:1)、企业机构的分散、内部资金管理系统的不完善导致企业对资金不能集中有效的管理和使用,没有完善的资金计划。2)、企业机构及成员单位管理不利,造成企业大量存款和贷款并存,内部资金未能得到充分的利用,财务成本居高不下。3)、企业内部资金管理的不足,造成资金预算管理薄弱,缺乏计划性。4)、部分大中型企业建立了自己内部银行、财务公司系统,加强了内部资金的集中使用管理,但内部系统与银行之间的结合还不紧密,使其发挥作用有限。5)、更多中小企业还未建立自己的企业资金管理系统,资金结算大部分业务还通过传统银行途径实现,效率低下。

为加强企业集团资金管理,推动以资金管理带动集团化经营理念,在企业法人范围内部达到五个统一:统一资金计划、统一资金调度、统一结算、统一资金筹措、统一考核,提高集团对资金的调控能力和使用效益,引进成熟的资金管理系统已经成为各大集团公司的迫切愿望。我公司结合长期从事电子金融领域软件开发的经验和对目前金融软件市场的准确把握,推出了完全自主开发的企业集团资金管理系统。本系统采用目前比较成熟的J2EE体系架构,大大提高了系统的兼容性、可移植性和扩展性。系统功能主要包括:账户管理、票据管理、存款管理、贷款管理、结息管理、结算管理、融资管理、银行对账、资金查询与监控、资金预算管理、报表管理、日始日终和系统管理等十三个功能。

二、业务流程

系统初始化管理员根据资金管理职责分工开立相应不同业务的操作员;
          企业财务工作人员根据企业机构情况在系统中建立机构信息、并开立相应账户;
          企业财务工作人员根据资金管理需要导入标准参数,如利率、用途等;
          系统运行初始,先进行日始处理,初始化系统状态;
          根据资金管理业务需要,办理相关业务,包括票据管理、存款管理、贷款管理、结息管理、结算管理、融资管理、银行对账、资金查询与监控、资金预算管理、报表管理;
          系统当天处理业务后,进行日终处理,生成相关报表;

 

 

 

三、实现功能

1.账户管理,主要包括:外部账户管理(开户、销户)、内部账户管理(开户、销户)、账户限额管理(最高限额、最低限额)、账户的冻结和解冻、账户的收支管理、冲账和调整账务。
        2.票据管理,主要包括支票管理(购买、领用、核销)、商业汇票管理。
        3.存款管理,主要包括活期存款、定期存款。
        4.贷款管理,主要包括贷款客户资料管理、贷款合同签发、贷款发放、贷款收回。
        5.结息管理,主要包括存款结息、贷款计息。
        6.结算管理,主要包括现金收支管理 、内部结算管理、外部结算管理、内部往来、理、集团资金归集、集团资金下拨。
        7.融资管理,主要包括融资担保、集团授信、企业授信、融资。
        8.银行对账:为防止和及时发现并纠正银行账户的金额差错,资金管理系统定期与银行对账单核对账户账面余额,在进行自动对账与手工调整后,按月编制银行存款余额调节表。长期未达账审核可查询至截止日期为止,未达天数超过一定天数的银行未达账项,以便企业分析长期未达原因,避免资金损失。
        9.资金查询与监控:系统采用数据库、分布式(或集中式)信息查询技术,提供实时性的账户资金余额、历史交易明细、基本信息和存贷差额、平均存款余额等信息查询。按照监控方式划分,系统包括对对各级机构账户、交易信息(包括收款、付款交易)、交易签发人、特定金额条件的交易等方面进行监控。除提供集团公司和分支机构对内部账户、银行资金账户等监控外,系统同时提供对客户经理管理终端的支持,对相关账户资金交易信息进行查询统计、存款统计分析、信贷及中间业务管理与预警报告,为信贷管理提供科学的技术手段。
       10.资金预算管理:为加强资金和企业债务的集中管理、强化监督与控制、推进全面预算管理制度,有效地控制企业集团的信用风险,系统提供对内部资金的预算管理功能。
       11.报表管理:系统提供基本的报表生成器,简化后台产生报表的工作。报表生成器统一提供对报表的格式、报表头、报表尾、自动换页以及页号计算等的控制功能,生成报表时只需按报表需求的样式原样照‘画’出来,报表中的数据可根据具体需要的数据库字段等进行参数化描述性订制。同时,系统可根据自己的实际需要,调整和开发新的报表。
       12.日始日终,主要包括系统日始、机构日始、系统日终、机构日终。
       13.系统管理,主要包括对银行资金账户、操作员权限动态分配,以及业务参数,如客户签发金额权限、自动划款条件、内部贷款利率等参数的管理。
 

 

 

 

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